Как перестать терять 30% оплат по рассрочкам: автоматизируем график платежей в Битрикс24

1. Как ручное управление платежами незаметно снижает доход

Один из наших заказчиков — юридическая компания, которая сопровождает процедуры списания долгов и принимает оплату частями.

Раньше все операции выполнялись вручную: менеджеры рассчитывали платежи, оформляли сделки, готовили ссылки и отправляли их клиентам.

К чему это приводило:

• Потери времени. Вместо работы с новыми обращениями сотрудники погружались в расчеты и контроль оплат.


• Ошибки из-за человеческого фактора. Неточность в дате или сумме легко превращалась в недовольство клиента или финансовые санкции.


• Рост задолженностей. Без своевременных напоминаний за несколько дней до оплаты клиенты откладывали платежи. В итоге компания теряла значительную часть выручки — до 20–30% — просто из-за отсутствия регулярного контакта.

Техническое видение идеальной автоматизации

Мы поставили задачу выстроить процесс так, чтобы участие сотрудника сводилось к минимуму, а система брала на себя всю рутину.

• Автоматическое формирование графика. Система сама распределяет общую сумму на удобные части и создает понятный план оплат.


• Связь с рабочими задачами. Каждый платеж фиксируется как отдельная сделка с указанием остатка и услуги, чтобы все было прозрачно и под контролем.


• Автоматическое создание ссылок на оплату. За несколько дней до срока система заранее подготавливает ссылку для внесения платежа.


• Своевременные уведомления. Клиент получает готовую ссылку в сообщении или СМС без участия менеджера.


• Полный контроль статусов. Оплата поступила — данные обновляются автоматически. Если нет — система подсказывает сотруднику, где нужно вмешаться.

2. Как это устроено на практике

Реализовать сложную логику — с пересчетом остатков и созданием внешних ссылок — только стандартными инструментами Битрикс24 непросто.

Поэтому мы использовали связку CRM и интеграционной платформы Пинкит, которая берет на себя всю механику.

Как работает процесс

В основе — сделка с договором клиента, где фиксируется способ оплаты и формируется график платежей.

Дальше система по расписанию проверяет этот график и заранее запускает нужные действия: создает платежи, формирует ссылки и отправляет уведомления, не дожидаясь даты оплаты.

Как это реализовано технически

В отдельном смарт-процессе Битрикс24 «График платежей» задается дата каждого платежа.

За несколько дней до срока система автоматически создает новую сделку в направлении «Платежи».

В ней сразу рассчитываются сумма, остаток и время отправки ссылки.

Интеграция связывает график с нужной сделкой, добавляет услугу или продукт — вся информация фиксируется в одном месте.

Далее через вебхук формируется ссылка на оплату.

Пинкит сохраняет ее в карточке сделки и автоматически отправляет клиенту в мессенджер МАКС и по СМС.

Ключевой момент — после поступления оплаты система сама закрывает сделку, отмечает платеж как выполненный и пересчитывает остаток в графике.

Если рассматривать только штатные возможности Битрикс24, подобной гибкости добиться сложно — готового решения с такой логикой внутри системы нет.

Хотите увидеть Пинкит в действии именно на ваших процессах?

Если ваш бизнес в Москве, то наш ТОП продакт-менеджер Алексей Окара может провести полноценную живую презентацию для вас и ваших коллег в вашем офисе:

• Покажем, как платформа интегрируется с вашей CRM и ключевыми сервисами/

• Разберём ваши текущие процессы и проблемные точки/

• Продемонстрируем, как Пинкит поможет автоматизировать рутину, поднять продажи и сократить расходы/

• Ответим на все вопросы и подберём оптимальный тариф/

Подробности по ссылке.

3. Как автоматизация влияет на финансовый результат

Внедрение автоматического формирования графика платежей и ссылок на оплату в Битрикс24 дает не просто удобство, а ощутимый экономический эффект.

При ручной работе каждая сделка требует времени сотрудников, внимания к деталям и постоянного контроля.

В итоге стоимость обработки одной сделки достигает 500–1000 рублей — за счет трудозатрат и неизбежных ошибок.

После автоматизации эти расходы сокращаются в разы.

Система берет на себя расчеты, создание платежей и отправку уведомлений, снижая стоимость до 50–100 рублей за сделку.

При объеме от 100 сделок в месяц вложения в автоматизацию начинают окупаться уже в первые 1–3 месяца.

Дальше система фактически работает на рост прибыли, освобождая ресурсы команды и уменьшая потери из-за просрочек и неточностей.

4. Быстрый запуск интеграции

Подключение не требует разработки с нуля — все уже подготовлено. Вы берете готовый сценарий и адаптируете его под свои задачи.

4.1. Скачайте заранее настроенный шаблон интеграции.

4.2. Свяжите шаблон с вашим аккаунтом в Битрикс24, следуя пошаговой инструкции.

4.3. Укажите нужные параметры: даты платежей, сроки отправки напоминаний и другие детали, чтобы процесс полностью соответствовал вашей модели работы.

5. Часто задаваемые вопросы

Можно ли менять время отправки уведомлений

Да, систему можно настроить под ваш процесс. Уведомления могут уходить не только за 7 дней, но и за 3 дня, за сутки или в любой другой выбранный срок.

Сколько стоит настройка интеграции Пинкит

Настройку и тестирование можно выполнить бесплатно в рамках демо-доступа: он включает 7 дней работы и 2000 API-запросов.

Если этого объема недостаточно, доступен тариф "Пробный": 10 000 рублей при оплате за год и 10 000 API-запросов для всех интеграций.

Где взять готовые сценарии автоматизации

Дополнительные шаблоны интеграций между веб-сервисами и Битрикс24 доступны по ссылке: https://lk.pinkit.io/cases

Если у вас есть вопросы, пишите нам в Телеграм , WhatsApp или Max, расскажите о вашем бизнес-сценарии, и наши инженеры бесплатно помогут настроить первую интеграцию.

Если вам нужна интеграция с сервисом, которого в Пинкит нет, или приватное событие/действие, через Пинкитбилдер вы можете самостоятельно настроить авторизацию, необходимые события и действия без разработки с ограниченным доступом к ним.

Подберите свой шаблон интеграции без регистрации здесь.

Алексей Окара,
продакт-менеджер Пинкит