Автоматизация создания графика платежей по кредиту (рассрочке) из сделки в смарт-процессе Битрикс24

1. Суть автоматизации расчетов и контроля платежей

Рассмотрим типичный кейс: компания оказывает услуги по банкротству физических лиц.

Как правило, такие услуги оплачиваются в беспроцентную рассрочку — вся сумма делится на равные ежемесячные платежи, например, в течение 12 месяцев.

Это порождает сразу два параллельных направления работы:

1.1 Основной бизнес-процесс

Сюда входит сопровождение клиента: подготовка и подача документов, участие в судебных заседаниях и все этапы правового сопровождения.

1.2 Финансовый процесс

Второй поток — это уже про деньги: оформление рассрочки, регулярный учёт поступлений, контроль оплат и отражение этих данных в общей финансовой картине компании.

Клиент поставил перед нами ключевые задачи:

• Грамотно разделить оба процесса внутри Битрикс24, чтобы данные не путались и всё было прозрачно.


• Сократить количество ручных операций при создании рассрочки и ведении учета.

Один из подходов, который мы используем, — это сочетание сделки и смарт-процесса в рамках единой логики автоматизации.

Такой подход особенно удобен, например, при работе с несколькими поставщиками или контроле этапов оплаты.

Хотите узнать больше об этом методе? Читайте нашу подробную статью по ссылке.

Как мы решили задачу автоматизации

Чтобы разграничить юридические и финансовые процессы — и при этом не запутаться в множестве сделок — мы предложили следующую архитектуру в Битрикс24:

• Основной процесс ведётся через стандартную сделку — здесь фиксируются все ключевые данные по клиенту и услуге: контактная информация, стоимость, этапы работы по банкротству.


• Финансовая часть — управление рассрочкой и графиком оплат реализуется с помощью смарт-процесса, который связан с этой сделкой.

Такой подход избавляет от необходимости плодить отдельные сделки под каждый платёж и позволяет автоматизировать рутину: от генерации графика до напоминаний и контроля платежей.

Пример в действии

• Потенциальный клиент оставляет заявку на сайте.


• Лид автоматически превращается в сделку и контакт в Битрикс24.


• Менеджер заполняет данные по услуге и фиксирует сумму.


• Если клиент выбирает рассрочку, запускается смарт-процесс, который создает удобный график платежей — с учетом стоимости услуги и судебных госпошлин.


• Далее система сама отслеживает поступления, оповещает ответственного и подсказывает, если возникли просрочки.

Всё прозрачно, просто и без ручной рутины.

Готовое решение уже работает — вы можете протестировать его по ссылке здесь.

2. Как выглядит работа без автоматизации?

Без автоматической системы сотрудник сталкивается с множеством рутинных задач:

• Делит общую сумму сделки на равные части и вручную рассчитывает каждую оплату.


• Создает отдельный смарт-процесс для каждого платежа.


• Отправляет клиенту ссылки для оплаты.


• Постоянно отслеживает поступление денег.


• Закрывает смарт-процессы по мере поступления платежей.


• Обновляет данные по задолженности, уменьшая ее на сумму оплаты.


• При необходимости рассчитывает штрафы за просрочку.

При ежедневном оформлении от 5 сделок на эти действия уходит более часа рабочего времени одного менеджера.

За месяц это — около 20 часов, а за год — сотни часов, потраченных на рутинную работу.

Почему это проблема?

Такие трудозатраты — это не только дополнительные расходы на зарплату, но и повышенный риск ошибок, особенно когда речь идёт о просрочках и штрафах.

А ошибки в расчетах могут привести к финансовым потерям и ухудшению отношений с клиентами.

Автоматизация этих процессов помогает сэкономить время, снизить риски и сделать работу менеджеров более эффективной.

3. Автоматизация с помощью интеграций Пинкит

Снизить ручную нагрузку и упростить контроль платежей может помочь интеграция через Пинкит.

Она берет на себя ключевые задачи автоматизации:

• Автоматическое создание записей в графике платежей внутри отдельного смарт-процесса для каждой сделки.


• Автоматическое добавление информации об оплате госпошлины.


• Точный расчет остатка платежа после каждой оплаты.


• Регулярная проверка графика, чтобы своевременно избежать просрочек.


• Связывание графика платежей с соответствующей сделкой для удобства управления.

Как это работает?

3.1 Создание сделки и запуск процесса

Когда сделка создаётся и переводится на этап формирования графика платежей, менеджер вручную указывает количество равных платежей, на которые разбивается сумма.

3.2 Автоматическое формирование графика

В карточке сделки появляется вкладка «График платежей», где автоматически создается необходимое количество платежей, исходя из указанного числа.

3.3 Уведомления и напоминания

Каждый платеж представлен в виде отдельного смарт-процесса, связанного с основной сделкой.

Даты платежей можно указать вручную.

Чтобы сотрудникам не приходилось постоянно проверять эти даты, встроенный робот отправляет напоминания о приближающемся платеже — как сотруднику, так и клиенту.

3.4 Контроль и фильтрация

Все платежи удобно отображаются в списке смарт-процессов.

Их можно быстро отфильтровать по статусу — оплаченные или предстоящие, что помогает держать всё под контролем.

Готовые шаблоны интеграций Пинкит доступны для бесплатного скачивания по ссылке здесь

4. Ваша выгода от внедрения автоматизации

Автоматизация процессов принесла нашему заказчику ощутимые преимущества:

4.1 Экономия ресурсов

• Более 100 000 рублей удалось сэкономить за счет отказа от разработки индивидуального программного решения.


• Быстрый запуск готового инструмента позволил избежать потерь от задержек и упущенной прибыли.

4.2 Значительное сокращение трудозатрат

• Экономия около часа рабочего времени ежедневно при обработке всего 5 сделок — это порядка 240 часов в год на каждого менеджера!


• Освобожденное время позволяет сотрудникам сосредоточиться на задачах, которые приносят реальную ценность бизнесу.

4.3 Минимизация ошибок и улучшенный контроль задолженностей

• Автоматические напоминания клиентам и менеджерам существенно снижают риск пропущенных платежей и связанных с этим проблем.


• Удобная фильтрация платежей по статусам помогает оперативно видеть, какие суммы оплачены, а какие — ещё в ожидании, что облегчает контроль и планирование.

5. Как быстро запустить автоматизацию?

5.1 Скачайте готовый шаблон интеграции

Перейдите по ссылке и получите шаблон — для загрузки понадобится регистрация или авторизация в Пинкит.

5.2 Подключите и настройте интеграцию

Дайте Пинкит доступ к вашему Битрикс24 и настройте интеграцию под уникальные идентификаторы ваших полей.

Если появятся вопросы или сложности — не стесняйтесь обращаться к нам, наши специалисты всегда готовы помочь.

5.3 Запустите и экономьте время

После настройки просто включите интеграции и начните автоматизировать процессы уже сегодня — сэкономленное время и силы вы сможете направить на развитие бизнеса.

Если у вас есть вопросы, пишите нам в Телеграм или WhatsApp, расскажите о вашем бизнес-сценарии, и наши инженеры помогут настроить интеграцию без ручного труда и разработки.

Если вам нужна интеграция с сервисом, которого в Пинкит нет, или приватное событие/действие, через Пинкитбилдер вы можете самостоятельно настроить авторизацию, необходимые события и действия без разработки с ограниченным доступом к ним.

Подберите свой шаблон интеграции без регистрации здесь.

Алексей Окара,
продакт-менеджер Пинкит